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山东公安发布醒示:这些都是常见电信网络诈骗手法
作者:    时间:2018-05-31
 
来源:齐鲁网
 
  在今天山东省公安厅联合人民银行济南分行、山东银监局举行的电信网络诈骗案件冻结资金返还仪式上。山东公安机关公布了一批电信网络诈骗典型案例及常见诈骗手法预警提示。
 
  一、兼职刷单诈骗
 
  诈骗手法:犯罪嫌疑人利用招聘网站、兼职类QQ群等途径发布兼职刷单虚假信息,以高额报酬为诱饵,套用真实刷单流程,待受害人刷单成功后,再以系统、网络问题等借口要求多次转款。受害群体多为在校大学生、无业或低收入群体,济南、青岛等高校集中的城市发案较多。涉案资金转移多通过支付宝、微信支付等第三方支付平台,资金转移迅速,取证及追缴难度大。
 
  典型案例:烟台某学院大学生张某在学院QQ群内看到一则刷单返利广告:“淘宝、天猫、京东等官方商城为提升业绩,急需一批刷单人员”,张某发现这种兼职赚钱快,操作简单,便根据群内的广告加了一个QQ好友,这个QQ好友教薛某如何进行刷单,然后发送了一个支付宝账号,张某便按照要求向此账户转账刷单。刷了第一次之后,对方告诉张某第一单要连刷5笔,张某按照要求转账后,对方又要求连刷两次5笔才能把之前刷单的钱返还。张某便又刷了8笔钱,但对方又称由于转账金额较大需要系统认证,要求张某转款7200元,然后又多次声称还是转账金额较大需要认证要求张某依次转款7200元、8400元、8400元,张某通过自己的支付宝淘宝先后刷单17次,总计刷单47400元。张某此时发现对方一直要钱,却一分钱没有返还给自己,这时突然意识到自己被骗了。接到报警后,烟台市公安局办案民警迅速开展侦查工作,先后赶赴陕西、四川、广东等地,将冷某等5名犯罪嫌疑人抓获归案。经查,该犯罪团伙加入校园QQ群,在群中以淘宝刷单支付相应报酬的名义实施诈骗40余次,对此次诈骗犯罪行为供认不讳。
 
  公安机关提醒:刷单等虚假交易行为已被明令禁止,并非正当兼职,应讲诚信,杜绝任何刷单行为。
 
  二、网购退款诈骗
 
  诈骗手法:犯罪嫌疑人事先根据存在问题的产品,主要是服饰、化妆品、母婴用品,筛选网络购物客户信息,专门针对购买此类产品的消费者实施诈骗。犯罪嫌疑人掌握支付宝芝麻信用分数与借款额度的关联关系,一旦问清受害人的芝麻信用分数后,能清楚说出受害人借款额度,使受害人放松警惕。然后冒充客服工作人员以产品缺陷或质量问题引诱受害人进入“退款流程”,诱使受害人扫描二维码转款实施诈骗。
 
  典型案例:济南市民张某在淘宝上购买了一件外套,货到后接到一个自称是其所购外套生产厂家的电话,称其购买的衣服质量不合格需要召回,让其通过支付宝添加一款“招联消费金融有限公司”的软件进行退款操作。张某按照犯罪嫌疑人的要求在该软件内完善信息,从中借出4000元,扣除购买外套的钱后,将剩余的钱进行转账。犯罪嫌疑人称张某的还款没有验证成功,让其通过“蚂蚁借呗”再借出4000元,扣除购买外套的钱后,通过支付宝扫描二维码的方式向其转账。张某按照犯罪嫌疑人的要求进行操作后,对方仍称验证失败,让其继续进行操作,张某查询其支付宝交易明细后发现借款全部充值了游戏点卡。张某意识到被骗,遂报案。
 
  公安机关提醒:1。 在电商平台购买商品时,要使用电商平台提供的聊天系统进行沟通,以便保证购物过程完整记录,遇到问题方便申诉解决,并且可以有效提示和拦截站外钓鱼网站。
 
  2。对于出现商品存在质量问题一定要通过官方渠道核实。
 
  3。不要随意扫描陌生人发来的二维码。
 
  三、冒充公检法诈骗
 
  诈骗手法:犯罪嫌疑人非法获取公民个人信息,冒充公检法人员,编造被害人各类证件被异常使用或莫须有的违法犯罪行为,打着帮助受害人洗脱罪名的幌子,令其将钱款存入指定的“安全账户”配合调查。诈骗分子不断要求被害人不得告诉任何人,包括配偶、子女和警察。
 
  该类诈骗案件两大突出特点:一是作案方式多样,作案手法隐蔽。犯罪嫌疑人编造各种虚假事实进行诈骗,先是恐吓被害人涉嫌犯罪,然后利用假传票、假通缉令等骗取被害人信任,甚至实施连环诈骗,作案手法不断变化。犯罪嫌疑人往往通过改号软件,伪装成公检法单位的真实电话号码拨打被害人电话或发送短信,即使被害人通过114查号台进行核实,也较难发现其中问题。二是犯罪手段迷惑性强,涉案金额较高。犯罪嫌疑人冒充公检法机关人员身份,恐吓被害人涉嫌犯罪,并利用非法购买的公民信息伪造通缉令迷惑被害人。犯罪嫌疑人能够准确说出被害人身份信息,大大增加了被害人对诈骗电话或短信的信任度,并且被害人因欠缺相关法律知识又急于证明清白,容易从思想上被犯罪分子控制。
 
  涉案金额一般较大,经常发生百万元以上的案件。
 
  典型案例:济宁的尹某接到自称本地公安局民警的电话,称有人冒用其身份证办了一张招商银行的银行卡涉嫌洗钱,让尹某配合北京市朝阳区公安局的民警协助调查。
 
  一会,又有一男子打电话给尹某,自称是北京朝阳区公安局 “高警官”。在电话中称有人冒用尹某的身份证办了一张北京招商银行的银行卡,涉嫌与他人洗钱。尹某觉得很奇怪,他没去过北京,也没办过这张卡啊?“高警官”继续对尹某说道,如果不配合调查就将其带至北京市朝阳区公安局“隔离审查”。尹某称自己没有做过违法的事,还要在家里上班,照顾家人,“高警官”说不来不要紧,做个电话笔录即可,但要对笔录保密,不允许告诉任何人,泄密会影响案件的侦破,要付法律责任,并称第二天一早会打电话做笔录。果然第二天,“高警官”打来电话要做笔录,但要求尹某找一个安静的宾馆来做笔录,不能在家中。尹某按照这个“高警官”的要求开始做笔录,把自己的身份信息、资金账户甚至是卡里的金额都一并告诉了“高警官”。
 
  做完笔录后,“高警官”称需要检察院“胡检察官”给你做财产公证才能洗脱你的嫌疑。几分钟后,自称“胡检察官”的一女子打来了电话,要求尹某把他存折里所有的钱取出来转到“清查官”邓某的卡上,尹某照办将自己存折里的近30万元转入该账户上,“胡检察官”称半小时后开始公证,但银行快下班了,明天再打给你。第二天,“胡检察官”再也没有联系了,尹某才发现自己被骗。
 
  公安机关提醒:公检法机关绝对不会对违法犯罪行为通过电话进行调查处理;医保、银行、运营商、快递物流、公安、检察院、法院等部门绝对不会相互转接电话。公检法机关绝对不会让公民个人上网查询“通缉令”、“逮捕令”;公检法机关绝对不存在“安全账户”或“核查账户”,绝对不会让公民转账汇款。如若受骗,记清对方电话号码、银行卡号、支付宝等第三方支付平台账号、即时通讯账号(QQ、微信等)等信息,保留固定相关证据,迅速拨打110报警。
 
  四、冒充熟人诈骗
 
  诈骗手法:骗子通过QQ、微信等即时通讯工具,冒充受害人的亲戚朋友、同事、老师等熟人,以遇到急事、还钱、交学费、代购等借口,编造各种剧情,骗取受害人信任后,要求受害人转账汇款实施诈骗。
 
  典型案例:高女士报警称:当天下午接收到一条微信添加好友信息,称是自己国外留学的女儿。“女儿”称手机掉到水里不能用了,现在用电脑登录朋友微信需要高女士帮忙办事。“女儿”要求高女士帮忙联系“女儿”的一个教授。高女士根据其“女儿”要求拨打了教授电话,教授电话里称,有一笔钱在高女士“女儿”手里,并且急需这笔钱。“女儿”称有这么回事,因为跨国转账需要24小时,求高女士先帮忙转给教授。高女士信以为真,于当日便在银行柜台将3万元钱转给了该教授提供的银行账户。当真正的女儿给高女士发信息才发现上当。
 
  公安机关提醒:不要轻信QQ或微信好友的声称身份,当QQ或微信好友要求转账或汇款时,应立即与该当事人取得电话联系,印证对方的真实身份。
 
  五、冒充企业领导诈骗
 
  诈骗手法:犯罪嫌疑人主要通过仿冒或盗用公司老板QQ、微信号码获取受害人信任或将财务人员拉入虚假公司内部群,设置仿真聊天情景,继而以“业务转账、支付合同金、办理退款”等理由,指定银行要求受害人转账汇款。此类案件诈骗分子非法窃取公民个人信息,有针对性地实施精准诈骗,迷惑性、隐蔽性极强且涉案金额相对较大。涉案资金通过地下钱庄、第三方支付机构、POS机套现等方式被迅速转移。 
 
  典型案例:青岛某科技公司受害人唐某(女,42岁)在QQ上与犯罪嫌疑人假冒的公司领导聊天,对方以公司一笔业务没有谈成为由,让受害人拨打电话联系客户退款。后犯罪嫌疑人再次假冒客户诱使受害人通过中信银行网银转账27.9万元。
 
  公安机关提醒:此类案件受害人主要为单位财务人员,属典型可防性案件。建议各企业建立健全并严格执行财务管理规章制度,大额转账汇款前必须经过当面或电话核实程序,且注意安装必要的杀毒防护软件,定期更换密码,防止个人信息泄露。
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